El Las compañías bancarias de Costa Rica dijeron que se presentaron 500 informes de operaciones sospechosas (ROS) Antes del Instituto Costa de Drogas (ICD) solo en el primer período de cuatro meses del año.
La detección e informe de estas actividades sospechosas es un pilar fundamental Para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
La asociación bancaria costarricense (Abecedario) Liderar los esfuerzos para mantener informado al sector y organizar un importante Congreso del 15 al 16 de julio de 2025, reuniendo a expertos nacionales e internacionales.
Esta oportunidad busca analizar y desarrollar el impacto de las tecnologías emergentes. Estrategias disruptivas en la era digital enfrentar amenazas cada vez más sofisticadas.
La gran cantidad de presuntos informes operativos demuestra el Aplicación de protocolos estrictos por bancos en la prevención del lavado de dinero.
Esta proactividad es esencial ya que la evaluación del Grupo Internacional de Acción Financiera (GAFI), que está programada para los últimos meses del año, no solo analizará el cumplimiento técnico de sus 40 recomendaciones, sino también el Efectividad general del sistema de países.
Una mala calificación puede involucrar Graves consecuencias económicas Para Costa Rica, incluidas las sanciones financieras, problemas con el acceso a los mercados internacionales, el aumento del riesgo de los inversores, la reducción de la inversión extranjera y los servicios de bancarrota.
Durante 2024, los bancos fueron los reporteros más importantes que fueron los 65% de los 709 informes recibidos Para el ICD.
El Operaciones sospechosas Se define como aquellos que no cumplen con el patrón de transacción ordinario del cliente no tienen una justificación material, económica o legal obvia, o son de complejidad injustificada. Deben comunicarse confidencialmente a la Unidad de Inteligencia Financiera ICD.
El informe técnico de gestión de ICD 2024 tiene la identificación de 729 personas naturales y 148 legales con movimientos sospechosos de dinero.
El Tipologías importantes de actividades sospechosas punto identificado a Cambio de divisas, uso de efectivo y transferencias al extranjero.
Las cantidades de los ROS tienen un total de ¢ 25.110 millones y USD $ 489 millones En 2024.
El sector bancario, ser Uno de los más regulados en la legitimidad de capitalTrabaja activamente con ICD para prepararse para la inspección de Gafi.
